El gobierno del presidente Joe Biden ha lanzado una estrategia nacional para la normalización de tecnologías críticas y emergentes, incluyendo blockchain e identidad digital. Esta estrategia, que prioriza el desarrollo de normas en ocho áreas clave, podría tener implicaciones significativas para los procesos de Conozca a su Cliente (KYC) y Antilavado de Dinero (AML) en la industria cripto.
La identidad digital, definida como «la representación única de un sujeto que participa en una transacción en línea», es una de las áreas prioritarias de la estrategia. Las soluciones blockchain están siendo desarrolladas activamente en el ámbito del KYC y AML, en respuesta a la creciente demanda de cumplimiento por parte de reguladores y organismos de aplicación en Estados Unidos y en todo el mundo.
Innovaciones como la verificación KYC de conocimiento cero, basada en el mecanismo de consenso de blockchain, se han propuesto para realizar verificaciones AML, puntuaciones crediticias e información similar. Además, se han utilizado técnicas de emisión de pasaportes a través de tokens no fungibles (NFT) soulbound para facilitar el acceso a la identidad off-chain.
La privacidad es un tema crucial en el ámbito de la identidad digital, y es una cuestión en la que el gobierno y la industria de las criptomonedas aún tienen que encontrar un equilibrio. La Casa Blanca afirma que el objetivo de la estrategia es proteger a los consumidores estadounidenses y preservar el papel del país en el desarrollo de normas internacionales.
La Oficina de Investigación Financiera del Departamento del Tesoro lidera los esfuerzos del gobierno en identidad digital, activos digitales y tecnología de libro mayor distribuido en organismos federales e internacionales. La estrategia busca impulsar la inversión en investigación previa a la normalización, fomentar la participación del sector privado y académico, invertir en capacitación y garantizar la integridad y la inclusión en el proceso de desarrollo de normas.
