El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha llamado la atención sobre las insuficientes medidas adoptadas por Qatar en relación con las criptomonedas. En un informe reciente, el GAFI criticó al Banco Central de Qatar por no hacer cumplir su propia normativa que prohíbe a los proveedores de servicios de activos virtuales. Se señala que Qatar debe mejorar su comprensión de las formas más complejas de delincuencia financiera y fortalecer sus capacidades para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Aunque en diciembre de 2019 la Autoridad Reguladora del Centro Financiero de Catar prohibió los servicios de activos virtuales en el país, el informe del GAFI destaca que aún queda trabajo por hacer. Se menciona que los controles para garantizar la exactitud y actualización de la información recopilada sobre beneficiarios reales aún son insuficientes. Además, se insta a las autoridades qataríes a mejorar sus esfuerzos de investigación en materia de lavado de dinero y aprovechar sus sofisticadas capacidades de análisis.
A pesar de la prohibición de los proveedores de servicios de activos virtuales, Qatar ha revelado su interés en explorar posibles casos de uso para implementar una moneda digital del banco central (CBDC). En junio de 2022, el gobernador del banco central de Qatar, el jeque Bandar bin Mohammed bin Saoud Al Thani, anunció que estaban evaluando los pros y los contras de las CBDC y trabajando en la tecnología y la plataforma adecuadas.
Si bien Qatar muestra interés en la implementación de una CBDC, es importante que el país también se enfoque en abordar las deficiencias señaladas por el GAFI en relación con las criptomonedas y el combate contra el lavado de dinero. Mejorar la comprensión y la aplicación de las regulaciones existentes, así como fortalecer los controles y las capacidades de investigación, son pasos esenciales para garantizar la integridad del sistema financiero y prevenir actividades ilícitas.
El informe del GAFI resalta las preocupaciones sobre las medidas insuficientes adoptadas por Qatar en relación con las criptomonedas y el combate contra el lavado de dinero. Si bien Qatar ha prohibido los proveedores de servicios de activos virtuales, se insta al país a mejorar su comprensión de las formas más complejas de delincuencia financiera y fortalecer sus capacidades de investigación. Aunque Qatar muestra interés en una posible CBDC, es fundamental que también aborde las deficiencias señaladas para garantizar la seguridad y la integridad del sistema financiero.
